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服務簡介
 

產品概述

當您(出口商)進行機電產品、大型成套設備、船舶、高新技術產品、帶資對外工程承包等資本性貨物和服務的出口時,中信銀行向國外借款人發放中長期貸款,專項用于進口商(或業主)向您即期支付貨款。

產品特點

  1. 讓您集中精力進行商務談判,信貸條件由雙方銀行解決;
  2. 能向進口商(或業主)提供信貸支持,增加您的出口產品競爭力;
  3. 及時收匯、加速資金周轉,同時保證收匯安全;
  4. 有利于改善您的資產負債表。

業務流程

  1. 您作為出口商應在對外投標及簽訂商務合同前,盡早與中信銀行和中國出口信用保險公司(如需)取得聯系,提供項目資料和使用買方信貸意向;
  2. 中信銀行在調查后提供貸款承諾或貸款意向書,同時中國出口信用保險公司提供出口信用保險承保意向書;
  3. 您(出口商)和進口商(或業主)雙方簽訂商務合同;
  4. 中信銀行直接或間接參與合同支付條款的談判;
  5. 進口商(或業主)或轉貸銀行提出貸款申請,中信銀行視項目情況要求提供擔保;
  6. 簽訂貸款協議;
  7. 您(出口商)根據合同規定發運貨物或開建工程;
  8. 中信銀行在您發貨或開建工程后向進口商(或業主)或轉貸銀行發放貸款;
  9. 借款人根據貸款協議每半年償還一次貸款本息及費用。

辦理指南

  1. 進口商(或業主)預付款金額不能低于商務合同總金額的15%,船舶項目不低于20%;
  2. 貸款金額不高于商務合同金額的85%,船舶項目不高于80%;
  3. 貸款期限一般不超過10年;
  4. 利率原則上采用浮動利率方式。人民幣貸款利率隨中國人民銀行公布利率政策執行,外幣貸款利率一般采用基準利率+利差的形式。

適用范圍

  1. 您在出口資本貨物時,銀行授信額度不足,出口項目缺少資金;
  2. 您希望轉嫁進口商的各種付款風險;
  3. 您不愿承擔過多負債,對財務報表有嚴格要求。

產品概述

  1. 出口賣方信貸是當您(出口商)進行機電產品、大型成套設備、船舶、新技術產品、帶資對外工程承包等資本性貨物和服務的出口時,中信銀行向您(出口商)發放的中長期貸款,主要解決您制造或采購出口產品或提供相關勞務的資金需求。

產品特點

  1. 可以向進口商提供延期付款便利,增加出口產品的競爭力;
  2. 所有賣方信貸的費用均附加貨價中,財務費用可轉嫁給進口商;
  3. 使您及時獲得資金,把握市場機會,開拓新業務。

業務流程

  1. 您作為出口商應在對外投標及簽訂商務合同前,盡早與中信銀行和中國出口信用保險公司(如需)取得聯系,提供項目資料和貸款申請;
  2. 中信銀行經調查后提供貸款承諾或貸款意向書,同時,中國出口信用保險公司提供出口信用保險承保意向書;
  3. 您(出口商)和進口商雙方簽訂定商務合同;
  4. 中信銀行直接或間接參與合同支付條款的談判;
  5. 進口方銀行出具延付保證(即不可撤銷的信用證或保函);
  6. 簽訂貸款協議;
  7. 中信銀行向您(出口商)發放貸款;
  8. 您根據貸款協議每半年償還一次貸款本息及費用。

辦理指南

  1. 進口商預付款金額不能低于商務合同總金額的15%,船舶項目不低于20%;
  2. 貸款金額不高于商務合同金額的85%,船舶項目不高于80%;
  3. 貸款期限一般不超過10年;
  4. 利率原則上采用浮動利率方式。人民幣貸款利率隨中國人民銀行公布利率政策執行,外幣貸款利率一般采用基準利率+利差的形式。

適用范圍

  1. 出口機電產品、大型成套設備、船舶、高新技術產品、帶資對外工程承包等資本性貨物和服務;
  2. 采用延期付款方式出口。

產品概述

中信銀行以您提供的全套貨運單據作質押,在收到境外銀行支付的貨款之前,按票面金額扣除利息及相關費用后,向您提供的有追索權的融資業務。由于出口押匯是在您交單后發生的,也稱為"裝船后融資"。

出口押匯按結算方式可分為出口信用證押匯和出口托收押匯;按押匯幣種可分為外幣押匯和人民幣押匯。

產品特點

  1. 加快資金周轉,改善您的現金流,可以增加您當期的現金流入量,從而改善財務狀況;
  2. 融資手續簡便,手續相對于流動資金貸款等簡便易行;
  3. 優化財務報表,能將未到期的應收賬款剝離。

業務流程

  1. 您需與中信銀行簽訂《出口押匯合同》,同時簽訂《擔保合同》(若有);
  2. 您向中信銀行提交《出口押匯申請書》,同時提交全套出口單據;
  3. 中信銀行對申請進行審核批準后,向您發放出口押匯融資款項;
  4. 國外銀行或付款人到期向中信銀行付款,中信銀行將收匯款首先償還您的融資本息及相關費用,余款(如有)支付給您。

辦理指南

  1. 信用證項下的出口押匯申請人應為信用證的受益人;
  2. 限制其他銀行議付的信用證、單證不符的出口單據辦理出口押匯須占用您在我行的授信額度;
  3. 如您已辦理打包貸款,再申請出口押匯,押匯資金須優先用于歸還相應的打包貸款。

適用范圍

  1. 在您發貨后、收款前遇到臨時資金周轉困難時,可選擇出口押匯產品;
  2. 在您發貨后、收款前遇到新的投資機會,且預期收益率肯定高于押匯利率時,可選擇出口押匯產品;
  3. 您的流動資金有限時,需要依靠快速的資金周轉開展業務。

產品概述

應您的要求,中信銀行在收到進口信用證或進口代收項下的單據后,為解決您在付匯時的資金需求,先將貨款對外付清,融資到期后再向您收回本金、利息的一種短期融資服務。

進口押匯按結算方式可分為信用證項下進口押匯和進口代收押匯;按押匯幣種可分為外幣押匯和人民幣押匯。

產品特點

  1. 減少資金占壓。您可利用銀行資金進口和銷售貨物,銷售貨物的回款用來償還貸款,不占壓任何自有資金即可完成貿易、賺取利潤;
  2. 緩解資金周轉困難。及時贖單提貨,減少貨物滯港費用;
  3. 把握市場先機。您在無法立即支付貨款的情況下也可及時取得物權單據、提貨、轉賣,從而搶占市場先機;
  4. 提高議價能力。簽訂進口合同階段,您可將對外付款期限由遠期改為即期,或縮短遠期付款期限,以提高對國外出口商的議價能力。

業務流程

  1. 您需向中信銀行提交《進口押匯申請書》及《信托收據》;
  2. 2您需與中信銀行簽訂《進口押匯合同》及《擔保合同》(如有);
  3. 中信銀行向出口方銀行付款;
  4. 中信銀行釋放相關單據給貴公司;
  5. 押匯到期時,您需向中信銀行還清融資本息。

辦理指南

  1. 需在中信銀行核定有綜合授信額度或單筆授信額度;
  2. 國外寄來的單據最好包括全套物權單據;
  3. 進口押匯作為一種貿易融資,僅可用于具有真實貿易背景的對外付款責任;
  4. 押匯期限一般與進口貨物轉賣或生產產品銷售的期限相匹配,并以銷售回籠款項作為押匯的主要還款來源。

適用范圍

  1. 您的流動資金不足,無法按時付款贖單,且進口貨物處于上升行情;
  2. 有其他投資機會,且該投資的預期收益率高于進口押匯利率。

產品概述

您作為出口商,已向中國出口信用保險公司投保了出口信用險,交納了保費并保證忠實地履行保單項下的義務,發運貨物后,將單據提交中信銀行或將應收賬款權益轉讓給中信銀行,并落實保險賠款權益轉讓后,中信銀行為您提供的短期貿易融資。

保險后出口押匯適用的結算方式主要包括:信用證(L/C)、托收(D/P、D/A)和賒銷(O/A)。

產品特點

  1. 有利于您開辟高風險地區的外貿業務,增加貿易機會,并能有效規避商業風險和國家風險;
  2. 產品集保險與融資為一體,操作簡單,有效解決您作為出口企業面臨的資金周轉困難,改善現金流量;
  3. 您可靈活選擇更多的結算方式和付款條件(如托收、賒銷方式),避免對信用證結算方式的依賴;
  4. 出現損失后,便于溝通和對應收賬款進行追收,有效保障您的權益。

業務流程

  1. 您向中國出口信用保險公司申請買方信用限額;
  2. 在取得信用限額后,您向中國出口信用保險公司投保出口信用險,并交納保費;
  3. 您向中信銀行提交保險公司出具的《買方信用限額審批單》、《短期出口信用保險承保情況通知書》;
  4. 中信銀行對您的貿易情況、出口信用保險的落實情況進行審查;
  5. 您與中信銀行及保險公司三方簽署《賠款轉讓協議》,將保險賠款權益轉讓給中信銀行;
  6. 您與中信銀行簽訂《保險后出口押匯合同》,并提交《保險后出口押匯申請書》;
  7. 您在中信銀行辦理保險后出口押匯手續,中信銀行向您發放押匯款;
  8. 國外銀行或付款人到期向中信銀行付款,中信銀行將收匯款先償還您的融資本息及相關費用后,余款(如有)再支付給您。

辦理指南

  1. 信用證項下保險后出口押匯申請人應為信用證的受益人;
  2. 限制其他銀行承付或議付的信用證無法辦理保險后出口押匯;
  3. 申請信用證項下保險后出口押匯,應提交單證相符的出口單據;
  4. 申請托收和賒銷項下保險后出口押匯,單據上的付款期限必須與保險公司的信用審批限額審批單上的期限一致;
  5. 申請賒銷項下保險后出口押匯,您須承諾貴公司在我行的賬號為收匯惟一賬號;
  6. 已辦理打包貸款的單據申請保險后出口押匯,押匯資金須優先歸還相應的打包貸款。

適用范圍

  1. 當您采用信用證方式結算時,進口商所選擇的開證行資信不足時,可以選擇保險后出口押匯;
  2. 當您采用托收、匯款結算方式時,對進口商的付款能力存有疑慮時,可以選擇此產品進行交易;

開證行或進口商所處國家和地區政局動蕩、存在外匯管制風險時,可通過保險后出口押匯有效規避國家風險。

產品概述

為解決您(出口商)的出口退稅款不能及時到賬而出現短期資金困難的問題,中信銀行在對您的出口退稅賬戶進行托管的前提下,向您提供以應收出口退稅款作為還款保證的短期流動資金貸款。此項業務稱為出口退稅賬戶托管貸款。

根據我國退稅形勢的變化,對符合條件的客戶還可以辦理出口退稅前置貸款業務,是指由您向我行提供當地國稅局對您已繳交的增值稅發票進行認證的《認證結果通知書》及國稅局確認的內貿業務增值稅進項和銷項抵扣申報表后,我行即按一定比例向您提供出口退稅貸款。此項業務稱為出口退稅賬戶托管前置貸款。

中信銀行是國內第一家開展出口退稅賬戶托管貸款及前置貸款的商業銀行,業務經驗豐富、操作流程簡便,希望為您的出口退稅提供最優質的服務。

產品特點

  1. 辦理該業務后,出口退稅賬戶不得查封、凍結,保障了您的退稅權益;
  2. 貸款手續簡單,您無需提供其他擔保;
  3. 您可向中信銀行申請額度,隨借隨還,減少財務費用。

業務流程

  1. 您在中信銀行開立出口退稅專戶,簽署《出口退稅賬戶托管貸款銀企合作協議》;
  2. 辦理出口退稅賬戶托管貸款,您需向中信銀行提交出口銷售增值稅專用發票及增值稅稅收繳款書等材料;
  3. 辦理前置貸款,您需向中信銀行提交當地國稅局對您已繳交的增值稅發票進行認證的《認證結果通知書》及國稅局確認的內貿業務增值稅進項和銷項抵扣申報表;
  4. 中信銀行根據上述資料和您的出口情況核定退稅貸款金額;
  5. 中信銀行向您發放出口退稅賬戶托管貸款或前置貸款;
  6. 國稅局將退稅款轉入您的出口退稅賬戶,中信銀行將退稅款首先用于償還退稅貸款本息。

辦理指南

  1. 您需向中信銀行出具承諾函,承諾退稅專戶的惟一性;
  2. 貸款金額原則上不超過客戶應退未退稅款的90%,貸款期限根據國家具體退稅情況確定,貸款利率為同檔次人民幣流動資金貸款利率。

適用范圍

  1. 您已辦理貨物出口手續,形成了應收退稅款項;
  2. 因國家或地方出口退稅規模有限,造成您退稅時滯進而影響資金周轉;
  3. 貨物出口后,退稅單據流轉時間長,國稅局審核退稅速度慢(適用于退稅前置貸款)。

產品概述

您作為出口商在出口合同簽訂后、貨物出運前,組織出口貨物生產和流通過程中,為解決生產、加工或采購過程中的臨時性資金短缺,向中信銀行申請的短期貿易融資,也稱"裝船前融資"。

打包貸款按結算方式可分為:以信用證為結算方式的信用證打包貸款和以托收、匯款為結算方式的非信用證打包貸款。

產品特點

  1. 可減輕您的資金周轉壓力。使您在辦理出口備貨、備料